每經(jīng)編輯｜何小桃    

盜用“迪拜黃金與商品交易所”旗號的“DGCX鑫慷嘉”平臺突然爆雷。

據(jù)北京商報(bào)報(bào)道，近日，“DGCX鑫慷嘉”在社交平臺引發(fā)熱議，網(wǎng)傳這一平臺共計(jì)200萬名投資者參與其中，涉案金額高達(dá)130億元。網(wǎng)傳圖片顯示，在平臺資金無法提現(xiàn)兌付后，公司創(chuàng)辦人黃鑫在會員交流群中高調(diào)宣稱，其本人已在國外。

另外，據(jù)深圳衛(wèi)視直新聞援引據(jù)香港媒體報(bào)道，一個(gè)名為“鑫慷嘉”的平臺，利用迪拜石油、大數(shù)據(jù)、USDT穩(wěn)定幣等諸多概念，導(dǎo)致多達(dá)200萬會員淪為苦主，涉款130億元人民幣，該平臺于6月底爆雷。

表面看來，這次事件屬于典型的層壓式龐氏騙局，但“鑫慷嘉”有一個(gè)新穎之處，就是使用USDT（目前全球市占率最高的美元穩(wěn)定幣）為投資單位，要求所有會員在“入金”（特指投資者向銀行、經(jīng)紀(jì)商或交易平臺賬戶注入資金的行為）前，先把人民幣兌為USDT。同時(shí)，該平臺的內(nèi)部計(jì)價(jià)、利潤回報(bào)及“出金”同樣以USDT為單位。鑒于USDT本身在國際上自由流通，該平臺輕易可把資金調(diào)到世界任何地方，令調(diào)查部門難以追查。

突然爆雷，創(chuàng)辦人：“我已在國外”

據(jù)北京商報(bào)7月8日報(bào)道，從業(yè)務(wù)模式來看，鑫慷嘉盜用海外持牌交易所名義，打著虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費(fèi)者，單日收益率為1%，并通過設(shè)置高額獎(jiǎng)勵(lì)大肆發(fā)展下線，根據(jù)下線成員數(shù)量設(shè)置分成比例。

來自武漢的投資人黃錚（化名）告訴記者，按照宣傳，投資人參與其中是通過平臺參與境外黃金、原油投資，每日可獲得本金1%的收益率，但投入資金在一個(gè)月內(nèi)無法取出，大概四天前，平臺App已經(jīng)無法登錄。黃錚于2025年5月末參與其中，尚未進(jìn)行提現(xiàn)操作，投入的3萬余元已經(jīng)血本無歸。

鼓吹鑫慷嘉高收益的話術(shù)，在6月25日之后漸漸銷聲匿跡。就在這一天，鑫慷嘉出現(xiàn)無法提現(xiàn)的情況，次日確認(rèn)系統(tǒng)癱瘓。平臺方給出的回應(yīng)是“公司被監(jiān)管部門定義為偷稅漏稅，賬戶資金被全部凍結(jié)，無法提現(xiàn)”。用戶想要提現(xiàn)，便需要按照持倉金額的10%進(jìn)行繳稅，依舊是通過充值USDT的方式將資金轉(zhuǎn)入平臺。納稅后每日可產(chǎn)生1%的收益，累計(jì)達(dá)到100枚USDT后可以提現(xiàn)，且提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)為50%。

盡管不少人認(rèn)為“納稅”方案是平臺收割投資人的最后一把“鐮刀”，但還是忍不住躍躍欲試。直至6月末，黃鑫在部分投資人所在的群聊中表示，“我已在國外，因?yàn)槟銈兊呢?cái)富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬于符合你們智商的財(cái)富”，宣告鑫慷嘉正式停擺。

多層級“拉人頭”

疑似開展傳銷活動

每經(jīng)小編（微信號：nbdnews）注意到，今年4月8日，迪拜黃金和商品交易所（Dubai Gold & Commodities Exchange, DGCX）發(fā)布警示消息稱，DGCX在中國并未設(shè)立任何合作伙伴關(guān)系或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。任何聲稱與DGCX存在此類聯(lián)系的實(shí)體或個(gè)人，均未獲得DGCX的官方授權(quán)。此外，需特別注意目前網(wǎng)絡(luò)上流傳的DGCX應(yīng)用程序并非由DGCX授權(quán)或開發(fā)的投資應(yīng)用。我們強(qiáng)烈建議投資者保持警惕，避免下載不明軟件、點(diǎn)擊陌生鏈接或掃描不明二維碼。

在評論中，DGCX表示與鑫慷嘉無任何關(guān)系。

事實(shí)上，已有多地監(jiān)管部門對鑫慷嘉進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

2025年4月10日，宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示（以下簡稱《提示》）表示，“DGCX鑫慷嘉大數(shù)據(jù)”平臺疑似打著國際知名金融交易平臺“DGCX”的旗號，通過設(shè)立虛擬交易場所和線下發(fā)展會員的方式，開展“現(xiàn)貨”“期貨”“石油”“外匯”等網(wǎng)絡(luò)投資活動，風(fēng)險(xiǎn)巨大。

《提示》提到，“DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”交易平臺原名為“中國石油”，起盤于2023年5月份，當(dāng)年9月10日從“中國石油”平臺數(shù)據(jù)遷移至“DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”交易平臺，網(wǎng)站IP地址在美國。會員下載或鏈接的DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)APP后，跟隨所謂的老師進(jìn)行操作，預(yù)測后續(xù)行情漲跌方向，以期獲得高額收益，事實(shí)上平臺交易行情和走勢均可由后臺隨意操控和篡改，充滿了欺詐性質(zhì)。

同時(shí)，組織者宣稱該平臺為某鑫慷嘉大數(shù)據(jù)公司，主要為會員提供“現(xiàn)貨”“期貨”“石油”“外匯”等投資項(xiàng)目服務(wù)，目前投資項(xiàng)目是買賣美元。經(jīng)查詢，某鑫慷嘉大數(shù)據(jù)公司無實(shí)繳注冊資金，經(jīng)營范圍中并沒有代理投資理財(cái)、代理金融衍生品交易等事宜，也未獲得國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的經(jīng)營或代理金融業(yè)務(wù)許可。加之，交易資金進(jìn)入個(gè)人或第三方公司的賬戶，缺乏正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和保護(hù)措施，資金安全將難以得到保障。

“DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”平臺疑似開展傳銷活動。“DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”平臺將全國劃分為四大戰(zhàn)區(qū)，每個(gè)戰(zhàn)區(qū)又分為省、市和縣(區(qū))級，通過線下發(fā)展會員，不定期聚集和微信建群的方式進(jìn)行宣傳。宣傳內(nèi)容中有司令員、軍、師、旅、團(tuán)、營、連、排等軍隊(duì)職級稱謂，疑似在不同區(qū)域以發(fā)展成員多少確定級別和分成比例。這種金字塔式的組織架構(gòu)和拉新人投資逐級分成的模式是典型的傳銷模式，若無新資金進(jìn)入，平臺將難以為繼，必將暴雷。

6月3日，湖南省委金融辦發(fā)布提示稱，“鑫慷嘉”平臺、微信公眾號等公開宣傳虛假境外期貨投資項(xiàng)目并承諾高額返利，通過虛擬幣交易與多層級“拉人頭”分利模式展業(yè)，存在較大的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

另外，7月7日，湖南桃江縣公安局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，“DGCX鑫康嘉”平臺盜用迪拜黃金與商品交易所（DGCX）的名義吸引資金，在沒有取得授權(quán)和相關(guān)資質(zhì)的情況下，謊稱自己是DGCX交易所的中國分站，并承諾高額回報(bào)，該平臺以發(fā)展成員多少確定級別和分成比例。2025年6月25日開始，“DGCX鑫康嘉”平臺本金已無法正常提現(xiàn)，且通過設(shè)置高額“手續(xù)費(fèi)”等條件限制利潤提現(xiàn)，該行為已涉嫌集資詐騙。此類企業(yè)經(jīng)營模式存在較大風(fēng)險(xiǎn)，一旦資金鏈斷裂，將導(dǎo)致投資者遭受重大財(cái)產(chǎn)損失。

編輯|何小桃 杜恒峰

校對|程鵬

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