每經(jīng)記者｜孫桐桐    每經(jīng)編輯｜裴健如    

隨著汽車智能化技術(shù)的快速迭代，中國(guó)智能汽車消費(fèi)市場(chǎng)正呈現(xiàn)出結(jié)構(gòu)性變化。綜合德勤、麥肯錫、中汽協(xié)、畢馬威等權(quán)威機(jī)構(gòu)2025—2026年發(fā)布的研究報(bào)告來(lái)看，智能平權(quán)加速落地、安全功能成為核心決策點(diǎn)、智能座艙成消費(fèi)剛需、訂閱化服務(wù)逐步興起四大趨勢(shì)，正重塑汽車消費(fèi)新格局。

“當(dāng)前用戶對(duì)汽車智能化的需求已從‘嘗鮮式體驗(yàn)’轉(zhuǎn)向‘剛需式依賴’，核心變化體現(xiàn)在三點(diǎn)：一是從關(guān)注參數(shù)堆料轉(zhuǎn)向重視場(chǎng)景實(shí)用性，更在意通勤、泊車、高速等高頻場(chǎng)景的穩(wěn)定可用；二是從被動(dòng)接受配置轉(zhuǎn)向期待持續(xù)OTA進(jìn)化，把車當(dāng)成可成長(zhǎng)的智能終端；三是從單一功能需求升級(jí)為車機(jī)、手機(jī)、家居的全鏈路體驗(yàn)。”羅蘭貝格汽車行業(yè)首席研究員陳春棟在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示。

從羅蘭貝格的調(diào)研來(lái)看，超過(guò)一半的消費(fèi)者已經(jīng)將智能化列為購(gòu)車前三大決策因素，智能化已從高端加分項(xiàng)全面變?yōu)樾袠I(yè)必選項(xiàng)，不具備基礎(chǔ)智能化能力的車型將快速被市場(chǎng)邊緣化。

智能平權(quán)加速滲透 10萬(wàn)~20萬(wàn)級(jí)市場(chǎng)成智能化主戰(zhàn)場(chǎng)

曾經(jīng)局限于高端車型的智能配置，如今正加速向中低端市場(chǎng)下沉，智能平權(quán)已成為不可逆的消費(fèi)趨勢(shì)，且這一趨勢(shì)同時(shí)覆蓋智能駕駛與智能座艙兩大核心領(lǐng)域。

在智能駕駛層面，中汽協(xié)發(fā)布的《2025城市NOA汽車輔助駕駛研究報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，2025年，L2級(jí)及以上智駕功能新車滲透率達(dá)66.1%，超三分之二新車實(shí)現(xiàn)標(biāo)配；其中10萬(wàn)~20萬(wàn)元價(jià)格區(qū)間L2+功能滲透率高達(dá)74.83%，L2基礎(chǔ)功能更是下探至10萬(wàn)元以下車型。與此同時(shí)，城市NOA（Navigate on Autopilot，領(lǐng)航輔助駕駛）作為高階智駕功能的代表，2025年1—11月銷量達(dá)312.9萬(wàn)輛，滲透率為15.1%，且自主品牌占比達(dá)81.1%，主導(dǎo)著智能平權(quán)的推進(jìn)進(jìn)程。

在智能座艙層面，平權(quán)趨勢(shì)同樣顯著，10萬(wàn)元級(jí)車型已普遍搭載10英寸以上中控大屏、智能語(yǔ)音助手等基礎(chǔ)配置，而15萬(wàn)~20萬(wàn)元級(jí)車型中，多屏聯(lián)動(dòng)、手機(jī)互聯(lián)等進(jìn)階功能滲透率已超80%，徹底打破了此前“智能座艙專屬豪華車”的市場(chǎng)格局。

圖片來(lái)源：比亞迪官微

真實(shí)市場(chǎng)案例充分印證了智能平權(quán)的全面落地。例如，18.98萬(wàn)元起售的比亞迪宋PLUS EV，將城市NOA功能作為基礎(chǔ)配置，無(wú)需額外選裝即可實(shí)現(xiàn)早高峰自動(dòng)跟車、路口紅綠燈識(shí)別等高階智駕功能，其搭載的DiLink智能座艙還支持語(yǔ)音連續(xù)對(duì)話、多應(yīng)用無(wú)縫流轉(zhuǎn)。

吉利銀河L7更以“免費(fèi)升級(jí)城市NOA+智能座艙終身OTA”為核心賣點(diǎn)，上市后訂單量直接暴漲200%，其中70%的訂單來(lái)自15萬(wàn)~25萬(wàn)元預(yù)算的年輕消費(fèi)群體，充分說(shuō)明中低端市場(chǎng)對(duì)集成化智能配置的旺盛需求。

目前，華為乾昆智駕ADS系列與鴻蒙座艙的組合，已覆蓋問(wèn)界、嵐圖、尚界等多個(gè)品牌，2025年搭載該組合的車型價(jià)格逐步下探至18萬(wàn)~22萬(wàn)元區(qū)間，打破了高端智能配置的價(jià)格壁壘，讓主流消費(fèi)群體能夠接觸到與30萬(wàn)元級(jí)車型同等水平的智能體驗(yàn)。

安全優(yōu)先成共識(shí) 主動(dòng)安全功能主導(dǎo)消費(fèi)決策

汽車智能化功能的使用頻率也出現(xiàn)明顯分化趨勢(shì)?！皬牧_蘭貝格的調(diào)研數(shù)據(jù)來(lái)看，L2基礎(chǔ)輔助駕駛、語(yǔ)音控車、AR-HUD車機(jī)導(dǎo)航使用率極高；高速NOA、自動(dòng)泊車等中階智駕功能使用率中等；城區(qū)NOA、多屏娛樂(lè)、AI交互等使用率相對(duì)偏低，當(dāng)然不同年齡、不同畫(huà)像的客群有所差異?！标惔簵澫蛴浾弑硎尽?/p>

在智能化配置快速普及的同時(shí)，消費(fèi)者對(duì)智能汽車的認(rèn)知正從“黑科技嘗鮮”轉(zhuǎn)向“實(shí)用安全”，安全類功能成為影響購(gòu)車決策的關(guān)鍵因素，這一趨勢(shì)既覆蓋智能駕駛領(lǐng)域，也延伸至智能座艙范疇。

在智能駕駛安全層面，麥肯錫《2025中國(guó)汽車消費(fèi)者洞察報(bào)告》指出，2025年ADAS功能已躍升至購(gòu)車第三大重要因素，較2024年的第五位提升16個(gè)百分點(diǎn)，其中安全類智駕功能（AEB自動(dòng)緊急制動(dòng)、駕駛員監(jiān)測(cè)、離車輔助）的使用頻率與再購(gòu)意愿均居首位。

來(lái)自騰訊的《2025中國(guó)電動(dòng)汽車專題報(bào)告》也顯示，80%的新能源車主計(jì)劃再次選擇電動(dòng)車，智能化帶來(lái)的安全保障是核心粘性因素。

多家車企發(fā)布的智能駕駛輔助安全報(bào)告顯示，搭載高階智駕系統(tǒng)的車輛，在事故預(yù)防、事故率降低等方面表現(xiàn)顯著，智能安全正成為降低道路交通事故的重要技術(shù)手段。

華為乾崑ADS數(shù)據(jù)顯示，其輔助駕駛狀態(tài)下嚴(yán)重碰撞平均安全里程達(dá)到每711萬(wàn)公里1次，安全表現(xiàn)為人類駕駛員的3.95倍；2025年累計(jì)實(shí)現(xiàn)主動(dòng)避撞超300萬(wàn)次，其中自動(dòng)緊急制動(dòng)（AEB）干預(yù)達(dá)180萬(wàn)次，在突發(fā)橫穿、追尾、鬼探頭等場(chǎng)景中有效避免事故。特斯拉發(fā)布的安全數(shù)據(jù)顯示，啟用Autopilot輔助駕駛后，車輛每行駛約1076.7萬(wàn)公里發(fā)生1起事故，安全水平約為美國(guó)道路平均水平的8倍。

圖片來(lái)源：新浪微博（@鴻蒙智行）

在智能座艙安全層面，陜西省消保委2025年發(fā)布的汽車智能化滿意度調(diào)查報(bào)告顯示，71.8%的受訪者認(rèn)為智能座艙生成的數(shù)據(jù)權(quán)應(yīng)歸屬用戶，多數(shù)受訪者明確表示車機(jī)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全性會(huì)直接影響最終購(gòu)車選擇，座艙隱私保護(hù)已成為與駕駛安全同等重要的消費(fèi)考量點(diǎn)。

智能座艙成剛需 體驗(yàn)升級(jí)驅(qū)動(dòng)消費(fèi)選擇

值得一提的是，智能座艙已從“加分項(xiàng)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤氨剡x項(xiàng)”，成為消費(fèi)者購(gòu)車時(shí)的核心考量維度之一，其功能體驗(yàn)的豐富度與智能化水平直接影響消費(fèi)決策。

圖片來(lái)源：祝裕

畢馬威2025年發(fā)布的報(bào)告顯示，2026年中國(guó)市場(chǎng)智能座艙規(guī)模將達(dá)到2127億元，5年復(fù)合增長(zhǎng)率超過(guò)17%，其中抬頭顯示（HUD）、域控制器等進(jìn)階配置將成為主要增長(zhǎng)驅(qū)動(dòng)部件。

從用戶使用習(xí)慣來(lái)看，陜西省消保委的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，受訪者對(duì)導(dǎo)航、聽(tīng)音樂(lè)、語(yǔ)音交互、手機(jī)互聯(lián)等車機(jī)基礎(chǔ)功能的使用率極高，其中語(yǔ)音控制功能以74.3%的使用率位列智能化功能第3位，91%的用戶希望通過(guò)語(yǔ)音完成停車費(fèi)支付、車輛召回查詢等更多場(chǎng)景化任務(wù)。用戶對(duì)智能座艙的滿意度整體較高，非常滿意的占比為15.7%，比較滿意的占比為80.3%，但同時(shí)也對(duì)體驗(yàn)升級(jí)提出了明確需求，如解決語(yǔ)音響應(yīng)延遲、誤喚醒、指令理解不準(zhǔn)確等問(wèn)題。

用戶對(duì)智能座艙的需求已從基礎(chǔ)功能滿足轉(zhuǎn)向場(chǎng)景化價(jià)值延伸，“移動(dòng)空間”的屬性愈發(fā)凸顯。

有車主表示，如今上車后基本無(wú)需再使用手機(jī)，導(dǎo)航、聽(tīng)音樂(lè)等需求均可通過(guò)語(yǔ)音交互完成，智能座艙已完全融入日常駕駛習(xí)慣。但同時(shí)也有用戶提出，智能座艙功能應(yīng)回歸本質(zhì)，優(yōu)先保障安全性與精準(zhǔn)度，部分炫酷功能如凸出中控屏、夜間副駕屏反光等可能存在安全隱患，需在體驗(yàn)升級(jí)與安全保障之間尋求平衡。

訂閱化服務(wù)興起 汽車消費(fèi)從“買斷”轉(zhuǎn)向“持續(xù)服務(wù)”

伴隨智能駕駛與智能座艙功能的持續(xù)豐富，汽車消費(fèi)正逐步從傳統(tǒng)的“一次性買斷”模式，向“購(gòu)車+服務(wù)訂閱”的新模式轉(zhuǎn)型，訂閱化成為激活智能價(jià)值的重要路徑，且服務(wù)覆蓋范圍已從智駕功能延伸至座艙增值服務(wù)。

德勤《2026全球汽車消費(fèi)者研究》顯示，中國(guó)用戶的智能服務(wù)付費(fèi)意愿全球領(lǐng)先，65%的用戶愿意每月支付11~30歐元購(gòu)買數(shù)字服務(wù)，年輕群體的付費(fèi)意愿更高。從付費(fèi)內(nèi)容來(lái)看，用戶最愿意付費(fèi)的服務(wù)既包括緊急救援、自動(dòng)檢測(cè)等安全相關(guān)功能，也涵蓋智能座艙的高級(jí)娛樂(lè)服務(wù)、個(gè)性化導(dǎo)航定制等增值內(nèi)容；而數(shù)據(jù)同步安全、車內(nèi)攝像頭隱私保護(hù)等則是用戶的主要顧慮點(diǎn)。

畢馬威的報(bào)告也指出，中國(guó)消費(fèi)者對(duì)汽車軟件付費(fèi)的接受程度正逐步提升，訂閱制在其他領(lǐng)域的成熟應(yīng)用及汽車訂閱模式的完善，將進(jìn)一步培養(yǎng)用戶消費(fèi)習(xí)慣。

值得注意的是，市場(chǎng)仍存在明顯矛盾，50%的用戶認(rèn)為核心智駕與座艙基礎(chǔ)功能應(yīng)免費(fèi)標(biāo)配，如何平衡“免費(fèi)基礎(chǔ)功能”與“付費(fèi)增值服務(wù)”的邊界，成為行業(yè)面臨的關(guān)鍵課題。

“付費(fèi)意愿整體謹(jǐn)慎但呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，多數(shù)用戶更愿意嘗試低成本訂閱或標(biāo)配，不愿為高溢價(jià)智駕買單?！标惔簵澅硎尽?/p>

在此背景下，主流車企與科技平臺(tái)正探索多元化訂閱模式。國(guó)際品牌如寶馬在ConnectedDrive商店推出自動(dòng)泊車、座艙氛圍燈等訂閱服務(wù)，未來(lái)將聚焦駕駛輔助與座艙智能體驗(yàn)。

國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的訂閱模式更具創(chuàng)新性。例如，芝麻信用聯(lián)合蔚來(lái)螢火蟲(chóng)等推出“信用 + 訂閱”服務(wù)，允許芝麻分800分及以上用戶免押金體驗(yàn)智能新車，首月即在上海、杭州、廣州三城吸引近200名用戶參與。部分自主品牌采用“基礎(chǔ)免費(fèi) + 進(jìn)階訂閱”分層模式，基礎(chǔ)座艙功能標(biāo)配，高階功能按需訂閱，既降低購(gòu)車門檻，也為車企帶來(lái)持續(xù)收入。

圖片來(lái)源：祝裕

隨著汽車智能化成為消費(fèi)主流，車企之間的競(jìng)爭(zhēng)，已從核心技術(shù)迭代、產(chǎn)品更新速度，逐漸轉(zhuǎn)向智能化能力的比拼。但與此同時(shí)，行業(yè)也開(kāi)始顯現(xiàn)出同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)的問(wèn)題。

陳春棟認(rèn)為：“行業(yè)確實(shí)出現(xiàn)局部過(guò)度投入和同質(zhì)化內(nèi)卷。最突出的是盲目攀比算力、堆砌激光雷達(dá)，很多配置日常利用率極低，造成成本浪費(fèi)與價(jià)值錯(cuò)配。同時(shí)，企業(yè)扎堆布局無(wú)圖 NOA、端到端模型，技術(shù)路線高度趨同，差異化不足。行業(yè)需要從‘參數(shù)軍備競(jìng)賽’回歸‘場(chǎng)景價(jià)值競(jìng)賽’，用更高效的算法、更合理的硬件組合、更聚焦的場(chǎng)景定義，替代粗放式堆料。”

對(duì)于未來(lái)趨勢(shì)，陳春棟認(rèn)為，未來(lái)2~3年智能化的決勝關(guān)鍵集中在四件事——高階智駕規(guī)模化落地、成本控制到可普及水平、高效數(shù)據(jù)閉環(huán)以及生態(tài)整合能力。

他判斷，最終能跑出來(lái)的企業(yè)，要么是擁有全棧自研能力與大規(guī)模數(shù)據(jù)的頭部車企，要么是深度綁定頂級(jí)科技生態(tài)、落地速度極快的第二梯隊(duì)領(lǐng)軍者。而大概率被淘汰的則是三類企業(yè)：缺乏智能化投入、依賴?yán)吓f方案的尾部車企；盲目內(nèi)卷、導(dǎo)致資金鏈斷裂的企業(yè)；以及只布局電動(dòng)化、完全放棄構(gòu)建智能化能力的企業(yè)。